17万人身陷传销骗局

　　一个假网站行骗的真相暴露出来。广西受骗投资者许华告诉记者，最早的受骗者在2006年通过口耳相传和网站两种途径接触到了“瑞士共同基金”。最先口传“共同基金”的人，后来大部分都成为了后来者的“领导人”———传销系统中对上线的称呼。

　　网站很简单，中英文结合，除了对“洋基金”背景的介绍，就是“三到五年，成为百万富翁，不是梦想”这样的蛊惑性内容。单从网站看，很难想象这样一个简单的网站能让投资者把真金白银打到素未谋面的“基金公司”指定的账户上。

　　实际上，在“瑞士共同基金”网站出现过的一年多时间里，不断有投资者、媒体针对其提出质疑，甚至有监管部门提出预警。有投资者在详细调查了“共同基金”网址后指出，所谓海外网站不过是廉价租用海外付费网址伪装的国内网站。新加坡、马来西亚等地的证券市场监管部门也曾经宣布“瑞士共同基金”网站为虚假欺诈网站。

　　但是瑞士共同基金还是实现了快速扩张。广西受骗者许华根据他了解的情况估计，全国受骗者数以万计、卷入资金数以亿计。但他想不到的是，实际规模是他想象中的十倍还多。

　　许华分析，“瑞士共同基金能在短时间内席卷全国，靠的是传销，网站则是哄住投资者的一个工具。”他分析，所有投资者能见到的是自己的上线———推荐自己入伙的投资人，而上线见到的不过是另一个上线。上线推荐了下线，下线再推荐下一个下线，然后推荐者可以获得自己下线投资金额10%的分红。这就是典型的“双轨式”传销。

　　利用分红激励推荐者，利用朋友亲戚间的信任关系引入新投资者，传销模式成为“共同基金”快速扩张的关键。同时，“瑞士共同基金”的确给一部分提出“赎回”申请的投资者返款，以骗取投资者信任。

　　但据不少受骗投资者透露，在获得初次返款相信了“基金的确能赚钱”后，“领导人”会不断蛊惑投资者选择将“红利”滚入以获取更大回报。许多投资者经不住诱惑，又将打到银行的资金投入了“基金”。

　　警方部署全国调查

　　深圳一位私募基金经理分析，“共同基金”可能并不进行任何形式的投资，他们利用一笔启动资金获得投资者信任，然后主要的“经营”就是吸引更多后期受骗者将资金存入，并继续满足部分“赎回”需求维持能赚钱的假象，从而吸引更多资金进入，扩大资金沉淀。一旦进入资金达到相当数量，他们就会在返还周期结束前卷款逃跑。

　　这种方式产生了极大的迷惑性。知情人士透露，目前山东警方抓获的“共同基金”组织者并不是全国最高策划者，只是泰安地区代理。这意味着，目前犯罪嫌疑人供述的17万受骗者、10多亿的资金规模有可能不是“共同基金”的全部规模。

　　要想彻底查清“瑞士共同基金”规模，只有找到传销金字塔最顶端的控制者。据知情人介绍，目前警方已经针对这一全国最大虚假基金诈骗案件展开了全国调查。

　　在网站消失后，投资者在自建的论坛上举报接触过的“领导人”，随着代理人分布地点的增多，一张遍布全国、大得让人吃惊的非法基金网络逐渐浮出，显现出轮廓。统计显示，一级代理从东北、京津、河北、河南、山东、一路延伸到了浙江、江西、广东、深圳等全国十多个省、几十个市。

　　投资者的举报还显示，不是所有的资金都汇集到了金字塔顶端，不少地区“代理人”也向投资者指定账户，吸收资金，这也使“瑞士共同基金”总规模变得更加扑朔迷离。

　　值得注意的是，在山东警方拘捕泰安代理人后，虽然“瑞士共同基金”网站暂时关闭，但不少受骗投资者仍然收到短信通知、网站公告。这些通知让投资者坚定信心，帮助公司度过难关。显然，“瑞士共同基金”中仍有人在继续运作。